Čekių sukčiavimo šuoliai: Čikagoje šoktelėjo čekių, pavogtų iš pašto dėžučių, „išplautų“ ir išgrynintų už tūkstančius dolerių.
Midge Laurin išsiuntė 30 USD čekį, kuris buvo sulaikytas, perrašytas ir išgrynintas kam nors kitam už 9 475 USD. Dėl šios schemos daugelis aukų kelis mėnesius stengiasi susigrąžinti savo nuostolius.
Francis Laurin ir jo žmona Mildred Laurin tapo čekių plovimo sukčiavimo aukomis.
Pat Nabong / Sun-Times
Rugsėjo mėnesį Midge Laurin įmetė čekį į JAV pašto tarnybos pašto dėžutę Centrinėje alėjoje netoli savo Pietvakarių Saido namų – 30 USD įnašą į savo pusbrolio dukters mokyklą Crystal Lake.
Po trijų dienų ji ir jos vyras prisijungė prie savo banko sąskaitos ir pamatė, kad čekis buvo pavogtas, perrašytas ir išgrynintas į „Crystal E. Hunter“ už 9 475,81 USD.
„Negalėjau patikėti“, – sakė Laurinas, išėjęs į pensiją biuro vadovas. „Iš kur jie žinojo, kad aš net turiu pinigų?
Laurin vyras Francis paskambino Čikagos policijai, bet buvo nukreiptas į JAV pašto inspekcijos tarnybą, kur pateikė pranešimą.
Pora apsilankė jų banke ir jiems buvo pasakyta, kad atgauti pinigus gali užtrukti iki šešių mėnesių. Banko darbuotojas jiems pasakė, kad dar septyni klientai neseniai tapo to paties nusikaltimo aukomis.
„Jie žiūrėjo į mus taip, lyg tai būtų kasdienybė“, – sakė Laurinas.
Susijęs
Pavogta čekių schema, vadinama „čekių plovimu“, pandemijos metu sprogo, todėl daugelis aukų kelis mėnesius stengėsi susigrąžinti pinigus. Ir per pastaruosius metus jis pablogėjo, sakė ekspertai.
Daugeliu atvejų vagys pavagia čekius iš pašto dėžučių, o rašalą ištrina naudodami buitinę chemiją. Tada jie perrašo čekį kitam asmeniui ir išgrynina jį bankomate arba valiutos keitykloje.
„Esame vyresnio amžiaus žmonės, gaunantys fiksuotas pajamas ir niekada nesitikėjome, kad taip nutiks“, – sakė Laurin. Jai ir jos vyrui reikia pinigų išlaidoms, susijusioms su laukiamu būsto pardavimu, padengti. Kol kas tai sulaikyta.
„Jie sakė, kad šeši mėnesiai. Tai siaubingai ilgai laukti“, – sakė ji.
Po to, kai žurnalistė susisiekė su Laurin banku, bankas jai pasakė, kad reikalavimas buvo patenkintas ir ji gali tikėtis, kad po kelių dienų bus kompensuota.
Už Harwood Heights pašto skyriaus, 7101 W. Gunnison St.
Miriam Di Nunzio / Sun-Times
Čekių plovimo schema taip pat paveikė valdžią turinčius žmones, įskaitant Laurino 13-osios apygardos seniūną Marty Quinną.
„Aš buvau visiškai apakęs“, - sakė Quinnas, kuris teigė, kad apie čekių plovimą nežinojo iki praėjusių metų, kai tapo auka.
Jis sakė sužinojęs, kad buvo apgautas, kai iš pašto dėžutės, esančios netoli 59-osios gatvės ir Nešvilio prospekto, išsiuntęs čekį gavo pranešimą apie pradelstą hipoteką.
„Paspaudėte panikos mygtuką, nes jūsų tapatybė buvo pažeista“, - sakė Quinn.
Vagys „muša jackpotą“
Pasak Džordžijos valstijos universiteto baudžiamosios justicijos ir kriminologijos docento Davido Maimono, kai kurie pavogti čekiai internete parduodami už šimtus dolerių.
Pinigai iš čekių buvo panaudoti gatvės gaujoms finansuoti ir narkotikams, ginklams, papuošalams ir automobiliams pirkti, sakė Maimonas, vadovaujantis įrodymais pagrįstos kibernetinio saugumo tyrimų grupei universitete.
Jo grupė stebi daugiau nei 60 požeminių svetainių, kad galėtų sekti pavogtus parduodamus čekius, ir rado daugiau nei 1000 čekių iš Ilinojaus aukų, parduodamų tamsiajame internete nuo gruodžio iki gegužės.
Maimonas sakė, kad čekių vagys stipriau smogė kitoms valstijoms, bet žinome, kad Čikagoje viskas gerėja.
Nors jokia agentūra negalėjo pateikti statistikos, susijusios su čekių plovimu, visų čekių sukčiavimo atvejų Ilinojaus valstijoje nuolat daugėjo – daugiau nei dvigubai daugiau nei prieš penkerius metus.
Pasak JAV iždo departamento, šiais metais Ilinojaus valstijoje buvo pranešta apie daugiau nei 17 000 čekių sukčiavimo atvejų, palyginti su 13 000 atvejų per visus 2021 m. ir 5 360 atvejų 2014 m.
Ilinojaus valstijoje kasmet daugėja pranešimų apie visų rūšių sukčiavimą čekiais.
JAV iždo departamentas
Kodėl šis, atrodytų, senamadiškas nusikaltimas klesti interneto eroje, kurioje siaučia daugybė virtualių sukčių?
'Tai veikia. Tai reiškia, kad jie laimi jackpotą, o žmonės apie tai pasakoja savo draugams“, – sakė Steve'as Bernasas, Čikagos ir Šiaurės Ilinojaus „Better Business Bureau“ prezidentas ir generalinis direktorius.
Kaip netapti auka
Bernas pasiūlė šiuos patarimus, kad netaptų čekių plovimo auka:
- Naudokite rašiklį su nenutrinamu juodu gelio rašalu, kurio negalima ištrinti.
- Paštą su čekiais dėkite į pašto skyrių, o ne į lauko mėlynas pašto dėžutes.
- Apmokėkite sąskaitas internetu.
- Nedelsdami gaukite gaunamus laiškus.
- Įdėkite paštą su čekiais prieš pat paskutinį pašto dėžutės atsiėmimą.
Bernas sakė, kad kai kurie nukentėjusieji ištisus mėnesius laukia kompensacijos, kol jų bankai nagrinėja pretenzijas ir tarpusavyje aiškinasi, kas turi mokėti.
JAV pašto inspekcijos tarnyba atsisakė dalytis statistika apie čekių plovimą, ginkluotus laiškų nešėjų apiplėšimus ar priemones, kurių jie imasi kovojant su nusikaltimais.
„Better Business Bureau“ rekomenduoja išsiųsti paštą su čekiais pašto skyriuje arba mėlynoje pašto dėžutėje prieš pat paskutinį jo atsiėmimą.
Getty failas
„Galiu pasakyti, kad anekdotiškai žinome apie šią tendenciją“, – sakė agentūros Čikagos biuro atstovas Spenceris Blockas. Pašto inspekcijos tarnyba bendradarbiauja su vietos policijos departamentais, siekdama kovoti su čekių plovimu, sakė jis.
Aukos apie nusikaltimą gali pranešti Pašto inspekcijos tarnybai telefonu (877) 876-2455.
„Neįtikėtina, kaip viskas klostėsi“
Maimono tyrėjų komanda pirmą kartą pastebėjo, kad pavogtų čekių schema atsinaujino 2021 m. pabaigoje. Tamsiajame žiniatinklyje pradėjo rodyti čekius iš Floridos, vėliau – Niujorko, Naujojo Džersio ir Filadelfijos. Nusikaltėliai, besivadovaujantys ta pačia knyga, pradėjo vogti ir parduoti čekius kituose šalies miestuose, įskaitant Čikagą.
Paprastai nusikaltėliai apiplėšia laiškų nešėjus, kad gautų pagrindinius raktus, kurie gali atidaryti pašto dėžutes gatvėje ir pastatų vestibiuliuose naudodami visą pašto kodą. Raktai internetu parduodami už 800–2500 USD, priklausomai nuo to, koks pelningas pašto kodas, sakė Maimonas.
Pavogtų čekių padidėjimas buvo susijęs su a reikšmingas padidėjimas ginkluotais USPS laiškų nešėjų apiplėšimais dėl jų pagrindinių raktų, teigiama kovo mėn. pašto inspekcijos atmintinėje Teisingumo departamentui.
Pašto inspekcijos tarnyba skiria iki 25 000 USD atlygį už arbatpinigius, dėl kurių priimamas apkaltinamasis nuosprendis už laiškų nešiotojų apiplėšimus. Per praėjusius metus plėšikų buvo ieškoma mažiausiai keturiuose laišknešių apiplėšimuose Čikagos rajone, rodo pašto inspekcijos tarnybos išplatinti ieškomi plakatai.
Mažiausiai penki ginkluoti apiplėšimai Čikagos policijos teigimu, nuo rugpjūčio šiaurėje ir vakaruose buvo pranešta apie pašto vežėjų pagrindinius raktus.
Dviejų laiškų nešėjų Evanstone rugsėjį per 24 valandas ginklu buvo pagrobti pagrindiniai raktai, pranešė policija.
Mackas Julionas, Čikagos nacionalinės laiškų vežėjų asociacijos prezidentas, Chicago Sun-Times sakė, kad kai kurie vežėjai svarsto galimybę nevykti į savo užduotis.
„Bet kuriuo atveju, kai jie nesijaučia saugūs, jie tikrai turi teisę nepristatyti“, – sakė Julionas.
Maimonas sakė, kad pagrindiniai raktai naudojami per naktį įsilaužti į USPS pašto dėžutes.
JAV pašto inspekcijos tarnyba siūlo iki 25 000 USD atlygį už arbatpinigius, kurie išsprendžia ginkluotus laiškų nešėjų apiplėšimus.
Pašto vagis rugpjūtį panaudojo USPS raktą, kad pavogtų paštą iš mėlynos dėžutės prie Norridge miesto rotušės. sakė policija . Pranešta, kad šiemet kaime pavogta daugiau nei 40 čekių.
Tada nusikaltėliai vairuoja pavogtą paštą į slėptuves – dažniausiai pigius viešbučių kambarius – rūšiuoti paštą, sakė Maimonas.
Kai kurie nusikaltėliai netgi pasamdė narkomanus su pažadu maisto ar grynųjų, kad galėtų atsijoti paštą, sakė Maimonas. Jie suskirsto paštą į asmeninius čekius (kurie parduodami už maždaug 125 USD tamsiajame internete) ir verslo čekius (kurie paprastai parduodami už 250 USD).
„Kažkaip stulbina protu matyti, kaip viskas klostėsi“, – sakė Maimonas.
Visų tipų žmonės perka pavogtus čekius internetu.
„Nėra vieno profilio, kurį galėtume identifikuoti“, - sakė Maimonas. „Yra labai plati tiekimo grandinė“.
Per pastaruosius kelis mėnesius nusikaltimas tapo sudėtingesnis, sakė Maimonas. Kai kurie nusikaltėliai dabar siūlo asmeninę informaciją apie savo aukas, įskaitant socialinio draudimo numerius ir sąskaitų likučius.
Kai kuriais atvejais nusikaltėliai naudoja šią asmeninę informaciją, kad perimtų banko sąskaitas ir sukurtų padirbtus vairuotojo pažymėjimus bei pasus, kuriuos naudoja atidarydami naujas banko sąskaitas ir kredito linijas.
„Šiuo metu tai tikrai neramina“, - sakė Maimonas.
Jis sakė, kad kai kurie nusikaltėliai turi šaltinius bankuose ir kredito biuruose, kurie jiems teikia informaciją.
„Operacija yra visiškai sinchronizuota ir organizuota. Tai nėra krūva jaunuolių, vagiančių paštą ir plaunančių čekius“, – sakė Maimon.
Mažoji Italija yra karšta vogtų čekių vieta
Kelios neseniai Čikagoje žuvusios aukos gyvena Mažosios Italijos kaimynystėje.
„Tai labai varginanti“, - sakė gyventoja Liz Gardner. Balandį ji parašė kelių tūkstančių dolerių čekį IRS ir įmetė voką į mėlyną pašto dėžutę Taylor ir Loomis gatvėse.
Po dviejų dienų jos vyras pastebėjo, kad jų banko sąskaitoje čekis buvo nurodytas kaip kažkas išgrynintas. Iš čekio kopijos matyti, kad jį patvirtino kažkas kitas, tačiau suma nepasikeitė.
Ji nedelsdama pranešė bankui ir policijai apie vagystę, tačiau vis dar negavo pinigų už čekį.
„Dabar praėjo penki mėnesiai ir vis dar neatgavome pinigų“, – sakė ji.
Kita auka Monica Pascente rugpjūčio mėn. paštu išsiuntė 123 USD čekį, skirtą mokėjimui kredito kortele. Kažkas pavogė čekį ir išgrynino jį už 9500 USD.
Pascente, visą gyvenimą gyvenusi Taylor gatvėje, sakė: „Manau, kad, būdamas JAV pilietis, kiekvienam turėtų būti leista mesti laiškus į pašto dėžutes.
Ji vis dar siunčia čekius, nors žino apie riziką.
„Ne visi išmano kompiuterius“, - sakė Pascente.
Kevinas Ngo retai siunčia čekius, bet sakė manantis, kad tai buvo teisinga birželio mėnesį, kai dalyvavo vestuvėse Niujorke, bet nenorėjo keliauti su dovana.
Jis sakė, kad pinigų siuntimas „Venmo“ jaustųsi beasmenis.
33 metų Mažosios Italijos gyventojas išmetė 200 USD čekį į pašto dėžutę Laflin ir Flournoy gatvėse. Po poros dienų jis gavo el. laišką iš savo banko, kuriame teigiama, kad jis neišgrynins jo čekio, išrašyto 4900 USD.
Jo čekis buvo pavogtas ir išplautas. Jis parašė pareiškimą policijai.
„Galų gale man pasisekė, bet man liūdna dėl visų kitų, kurie prarado pinigus“, – sakė Ngo. „Aš nebeišmetu čekių į paštą“.
Anjara: