Pasak šaltinių, FED turi įrodymų, kad Bridžporto bankas žlunga sukčiavimo mokesčių srityje
Institucijoms ruošiantis apmokestinti 2017 m., kai žlugo Vašingtono federalinis santaupų bankas, jo indėlius įsigijęs bankas pastebėjo klientų emigraciją.
Kai federalinės reguliavimo institucijos 2017 m. gruodį uždarė šimtmečio senumo banką Bridžporte atliekant tyrimą masinis sukčiavimas ir tai įtartina prezidento mirtis, jie veržėsi ieškoti kito banko, kur galėtų įsitraukti.
Jiems reikėjo tokio, kuris galėtų tvarkyti 140 milijonų dolerių santaupų ir čekių sąskaitas iš mažo, bet didelę įtaką turinčio Vašingtono federalinio taupymo banko ir įtikinti 4000 uždaryto banko klientų, kad jų pinigai yra saugūs.
Išaugo Royal Savings Bank, kitas mažas bankas, įsikūręs Čikagos pietryčių pusėje.
„Royal“ perėmė Vašingtono federalinius indėlius, net kai federaliniai tyrėjai stengėsi išsiaiškinti, kas, jų manymu, buvo 82,6 mln. USD apgaulingų ar abejotinų paskolų sukurtas vadovaujant Vašingtono federaliniam prezidentui Johnui F. Gembarai, kuris buvo rastas negyvas banko kliento miegamajame Park Ridge mieste, su virve ant kaklo, prieš pat banko uždarymą.
Dabar, kai federalinės valdžios institucijos per ateinantį mėnesį ruošiasi daugeliui susijusių asmenų pareikšti tai, kas, jų teigimu, bus baudžiamieji kaltinimai, šaltiniai tinklalapiui sako:
- Banko žlugimo tyrimo metu buvo rasta pajamų mokesčių sukčiavimo įrodymų.
- Kai kurie Vašingtono federaliniai klientai gali turėti šimtus tūkstančių dolerių, nes jų sąskaitos viršijo 250 000 USD didžiausią Federalinės indėlių draudimo korporacijos apdraustą sumą, kai žlugo „Gembaros“ šeimos valdomas bankas.
O „Royal Bank“, kuris save apibūdina kaip gerus vaikinus šioje sagoje, gali sumokėti didelę kainą už įsikišimą, kad apsaugotų buvusių Gembaros klientų pinigus. Ji sumokėjo FDIC 1,4 mln. JAV dolerių, kad įsigytų du Vašingtono federalinio pastato – Bridžporto banko būstinę ir filialą Mažojoje Italijoje.
Tačiau jis susidūrė su klientų emigravimu, rodo FDIC įrašai. Įrašai rodo, kad 140 mln. USD indėlių, kuriuos ji perėmė iš Vašingtono federalinio banko, per pastaruosius dvejus metus sumažėjo iki 43 mln. USD – 70 procentų – kritimas.
Esu suglumęs dėl grynųjų pinigų nutekėjimo, o tai nėra normalu tokiose FDIC situacijose kaip ši, sako Leonardas Szwajkowskis, Royal prezidentas ir generalinis direktorius. Mes rūpinamės klientais.
„Royal“ stengiasi įtikinti klientus, kad ji neturi nieko bendra su „Gembaros“ banko bėdomis ir tebeturi tvirtą finansinį pagrindą.
Vašingtono federalinę įstaigą 1913 m. įkūrė velionis Gembaros senelis. Iš pradžių bankas buvo skirtas aptarnauti lenkų imigrantus, kurie kažkada gyveno toje South Side rajono dalyje, todėl šeimai priklausė iki Gembaros mirties.
56 metų Gembara, kuris buvo Vašingtono federalinės organizacijos valdybos pirmininkas, generalinis direktorius ir prezidentas bei valdė 21,4 proc. akcijų, todėl jis tapo didžiausiu akcininku, buvo rastas negyvas 2017 m. gruodžio 3 d. milijono dolerių vertės Mareko Park Ridge namuose. Matczuk.
Matczukas buvo ilgametis „Gembaros“ draugas ir banko klientas, turėjęs penkias negrąžintas paskolas iš Vašingtono federalinės valstijos, kurių bendra suma siekia beveik 1,8 mln. Jo namas buvo uždarytas maždaug penkis mėnesius, kol Gembara buvo rasta negyva pagrindiniame miegamajame.
Praėjus dvylikai dienų po Gembaros mirties, kurią Kuko apygardos medicinos ekspertų tarnyba pripažino savižudybe, federalinės reguliavimo institucijos uždarė jo banką, remdamosi nesaugia ir netinkama praktika, kurią FDIC toliau tiria kartu su FTB ir federaline didžiąja žiuri.
Valdžios atstovai teigia, kad Gembaros bankas prarado mažiausiai 80 mln.
Federaliniai tyrėjai nustatė, kad daugeliui šių paskolų nereikėjo grąžinti klientų, kurie kai kuriais atvejais taip pat gaudavo papildomų grynųjų pinigų avansų.
Tarp Gembaros paskolų 11-oji seniūnijos nuolatinė demokratinė organizacija, kuriai Daley šeima vadovauja dešimtmečius, pasiskolino 80 000 USD savo būstinės 3659 S. Halsted St. remontui. Šią paskolą suteikė Ald. Patrick Daley Thompson (11 vieta) tuo metu, kai FDIC uždarė Vašingtono federalinę veiklą, nebuvo apsaugotas jokiu užstatu.
Nuo tada jis buvo perrašytas Royal ir dabar yra užtikrintas turto hipoteka.
Pasak šaltinių, Thompsono finansiniai sandoriai su Gembara banku yra tyrimo dalis.
Williamas M. Mahonas, vienas iš ilgamečių Daley šeimos nuovados kapitonų, Vašingtono federalinėje direktorių taryboje dirbo apie 20 metų. „Sun-Times“ šaltiniai sakė, kad Mahonas taip pat buvo valdybos paskolų komiteto pirmininkas, kol bankas buvo uždarytas dėl apgaulingų paskolų tyrimo.
Tuo metu, kai buvo banko valdyboje, Mahonas taip pat dirbo Čikagos mieste. Dabar jis yra miesto gatvių ir sanitarijos departamento komisaro pavaduotojas, kasmet moka 125 000 USD.
Pasak šaltinių, federalinė didžioji žiuri 2019 m. vasarį iš Rotušės išsiuntė dokumentus dėl statybos leidimų Mahono Bridžporto trijų butų, kuriems Vašingtono federalinė valdžia suteikė tris paskolas, kurių bendra suma viršija 1 mln.
Mahono svainis Michaelas Huelsas, buvusio Aldo pirmasis pusbrolis. Patrickas Huelsas, išėjęs į pensiją buhalteris, kažkada atlikęs banko auditą, kai dirbo Bansley & Kiener – didelės įtakos turinčioje audito įmonėje, kuri likus keliems mėnesiams iki reguliuotojų uždarymo bankui suteikė gerą sveikatos pažymą. Huelsas, gyvenantis šalia Mahono, prieš keletą metų išėjo į pensiją iš Bansley.
Mahonas buvo pradėtas federaliniu tyrimu, šaltiniai sakė „Sun-Times“ kartu su kitais trimis Vašingtono federalinės valdybos nariais:
- Gembaros sesuo Janice Weston, kuri taip pat buvo banko viceprezidentė.
- George'as Kozdemba, išėjęs į pensiją elektrikas iš Didžiosios Čikagos Metropoliteno vandens melioracijos rajono.
- Lester Stepien, kuris yra Čikagos mėsos pakavimo įmonės kontrolierius.
Pasak šaltinių, FDIC praėjusį pavasarį paėmė nuosėdas iš Mahono, Vestono, Kozdembos ir Stepieno.
Jų advokatas į skambučius, norinčius pakomentuoti, neatsakė.
Vašingtono federalinę valdybą sujungė Colonial American Casualty and Surety Company. Rugsėjo mėn. kolonijinis amerikietis sutiko sumokėti 1,25 mln. USD, kad būtų patenkinta 15,6 mln. USD pretenzija, kurią pateikė FDIC, kuri bando susigrąžinti kuo daugiau Gembaros banko prarastų pinigų.
Didžiausias Vašingtono federalinis kreditorius yra ilgametis Gembaros draugas Robertas M. Kowalskis, Čikagos teisininkas, kuris taip pat plėtojo nekilnojamąjį turtą su banko paskolomis.
Po to, kai FDIC pareikalavo, kad Kowalskis iš banko grąžintų 20 mln – kai kuriuos iš jų Kowalskis teigė jau grąžinęs, nors negalėjo pateikti tai patvirtinančių dokumentų – jis kreipėsi dėl apsaugos nuo bankroto.
Jis ir jo sesuo Janice Kowalski buvo apkaltinti sukčiavimu. Jie kaltinami turto slėpimu nuo bankroto teismo.
Bankroto administratorius likvidavo Kowalskio turtą, įskaitant a 46 pėdų valtis, pavadinta Expelliarmus, kurią jis turėjo kartu su savo broliu Williamu Kowalski ir Gembara. Neaišku, ar Williamas Kowalskis vis dar turi laivo nuosavybės teisę.
Huntingtono nacionalinis bankas turi 177 840 USD areštą laivui, kuris yra sausame doke prieplaukoje netoli Hegewisch. Bankas planuoja įvertinti valtį, kurią Kowalskis įvertino 180 000 USD.
Anjara: