FDIC iš mirusio Bridžporto bankininko turto dėl didžiulio sukčiavimo reikalauja 14,5 mln
Sprogdindami Johno F. Gembaros elgesį su didelę įtaką turinčiame Vašingtono federaliniame santaupų banke, jie sako, kad jis davė „paskolos avansus“ be užstato, nesitikėdamas grąžinimo.
Per penkerius metus iki keista Džono F. Gembaros mirtis, Bridžporto banko prezidentas 2017 m. gruodį rastas negyvas kliento Park Ridge namuose, jo skolinimo praktika pasisuko keistai, rodo svetainės išnagrinėti įrašai.
„Gembara“ suteikė keturiems klientams daugybę neužtikrintų paskolų avansų, neturėdama jokių dokumentų ar užstato, arba tikėjosi, kad ji kada nors bus grąžinta, teigia valdžios institucijos.
Išmokų suma siekė 14,5 mln. didžiulė sukčiavimo schema.
Jie apėmė 189 avansus, kurių bendra suma – 2,8 mln. USD, kurie buvo skirti Marek Matczuk, šiaurės vakarų priemiesčio namo, kuriame Gembara buvo rasta negyva 2017 m. gruodžio 3 d., savininkui. Mažiau nei po dviejų savaičių federalinės reguliavimo institucijos uždarė Vašingtono federalinį taupymo banką.
Dabar vyriausybės reguliavimo institucijos teigia, kad Gembaros turtas turėtų grąžinti visus tuos pinigus.
Būdamas WaFed prezidentu, generaliniu direktoriumi, valdybos pirmininku ir Banko paskolų komiteto nariu, Gembara buvo skolingas Bankui ištikimybės, rūpestingumo ir sąžiningumo pareigas, todėl jis privalėjo vykdyti banko veiklą laikantis apdairumo, saugi ir patikima praktika, teigia Federalinės indėlių draudimo korporacijos advokatai Kuko apygardos teisme pateiktame ieškinyje, kuriame prieštaraujama, kaip Gembara tvarko banko finansus.
„Gembara“ buvo įpareigota užtikrinti, kad paskolos avansiniai mokėjimai būtų atliekami tik tuo atveju, jei jie būtų pagrįsti paskolos dokumentais, atitiktų tų dokumentų sąlygas ir Banko paskolų politiką bei kitais būdais laikantis apdairios, saugios ir patikimos praktikos.
Gembara pažeidė savo patikėtines pareigas, nesilaikė tokio rūpestingumo, kokio apdairūs asmenys elgtųsi tvarkydami savo reikalus, nepaisė Banko nekilnojamojo turto skolinimo politikos ir apdairaus skolinimo standartų bei neatsižvelgė į numatomą riziką, kad jis pakartotinai nepaisys galiojančių taisyklių. o standartai turėtų žalingų pasekmių Bankui.
Susijęs
Kodėl Bridžporto banko prezidentas nusižudė kliento Park Ridge namuose?
FDIC buvo paskirtas Vašingtono federalinės bankroto administratoriumi po to, kai kita federalinė agentūra 2017 m. gruodžio 15 d. uždarė banką dėl daugiau nei 60 mln. USD nuostolių, susijusių su daugybe abejotinų paskolų. FDIC nori, kad Gembara paliktas turtas grąžintų 14,5 mln.
Po tolesnio tyrimo agentūra apskaičiavo banko nuostoliai viršijo 82 mln.
Kur dingo visi tie pinigai? Ir kodėl bankas iš pradžių suteikė daug tų paskolų? Tai yra vienas iš klausimų, į kuriuos bando atsakyti federalinės valdžios institucijos, bandydamos išsiaiškinti banko žlugimą ir nustatyti, ar Gembara nusižudė, kaip nustatė Park Ridge policija ir Kuko apygardos medicinos ekspertas, ar buvo nužudytas, kaip mano kai kurie šeimos nariai ir draugai. .
Nei FTB, nei JAV advokatų kontora tyrimo nekomentuos.
Tarp tikrinamų paskolų yra viena 80 000 USD, kad Ald. Patrick Daley Thompson turėjo kelias savaites iki banko uždarymo. Paskola buvo skirta remontui, kurį miesto inspektoriai užsakė 11-osios apygardos nuolatinės demokratinės organizacijos būstinei, kurią Thompsonas ir Deilių šeima kontroliavo dešimtmečius.
Sargybiniai šunys
Gembaros kūnas buvo rastas sėdinčiame ant kėdės, o ant kaklo – virve, Matczuko namo miegamajame daugiau nei 20 mylių nuo banko prezidento namų Palos HIlse.
Valdžia teigia, kad Gembara žinojo, kad federalinio banko prižiūrėtojai ruošiasi uždaryti šimtametį banką, kurį įkūrė jo senelis.
FDIC nenustatys keturių klientų, kurie gavo 14,5 mln. USD neužtikrintų paskolų. Jo pretenzija į Gembaros turtą atpažįsta juos tik pagal jų inicialus.
Tačiau „Sun-Times“ patvirtino, kad tie klientai buvo Matczukas, verslininkas Patrickas T. Feganas, rangovas Boguslavas Kasprowiczius ir Robertas M. Kowalskis, advokatas ir nedidelis kūrėjas, ilgą laiką bendradarbiavęs su Gembara, ir kad tai yra pinigų sumos, kurias valdžios institucijos mano, kad kiekviena gavo iš Vašingtono federalinės valdžios:
• Įrašai rodo, kad 56 metų Matczuk nuo 2013 m. sausio mėn. iki 2017 m. lapkričio 1 d. gavo daugiau nei 2,8 mln.
Gembaros mirties metu Matczukas turėjo penkias hipotekas iš Vašingtono federalinės valdžios, kurių bendra suma buvo beveik 2 mln. Į šias paskolas buvo įtraukta 662 000 USD hipoteka – viena iš trijų Matczuk namų hipotekų. JAV bankas, kuriam suteikta pirmoji hipoteka, dabar areštuoja namą. Teismo dokumentuose teigiama, kad Matczukas ir jo žmona už šią hipoteką skolingi 1,2 mln.
Matczukas, su kuriuo nepavyko susisiekti, ankstesniame interviu apibūdino save kaip Gembaros draugą. Pasak policijos, Gembara buvo savaitgalio svečias Matczuk namuose, kai jo šeimininko žmona Renata Matczuk rado jį negyvą.
• Fegan, restorano ir baro, esančio adresu 204 N. Halsted St., savininkė Fegan nuo 2013 m. vasario iki 2017 m. spalio 19 d. gavo 23 avansus, kurių bendra suma siekia 959 558 USD, rodo įrašai.
58 metų Fegan iš Čikagos buvo susvetimėjusios Kowalskio žmonos advokatės Martos Padilla kampanijos vadovė, kai ji nesėkmingai bėgo atlaisvinti Aldo. Danny Solis (25) prieš keliolika metų, pasak Kowalskio. Kitais metais, kaip rodo miesto įrašai, Kowalskis ir Padilla notaro patvirtintus dokumentus, kuriuos Fegan pateikė miesto rotušei, kad gautų alkoholio licenciją.
Rotušės įrašuose Kowalskio tėvas Andrew Kowalskis buvo nurodytas kaip Fegan baro mūro rangovas, tačiau Kowalskis sako, kad jo velionis tėvas neatliko darbo.
• Remiantis FDIC pretenzija, 61 metų Kasprowiczius iš Čikagos nuo 2013 m. sausio mėn. iki 2017 m. lapkričio 13 d. gavo 93 avansus, kurių bendra suma siekė 9,3 mln.
Vašingtono federalinė valdžia taip pat išdavė šešias hipotekas Kasprowicziui už 2,4 mln.
Praėjusį rudenį Niujorko bankas pateikė Kasprowicz namų arešto ieškinį.
Manoma, kad Kasprowiczius, su kuriuo nepavyko susisiekti, yra Los Andželo rajone, kur jo sūnus yra aktorius.
Kowalskis sako, kad Kasprowiczius buvo mano mūrininkas.
• 57 metų Čikagoje gyvenantis Kowalskis nuo 2012 m. gruodžio iki 2017 m. liepos gavo 142 avansus, kurių bendra suma siekė 2,1 mln.
FDIC teigia, kad Kowalskis skolingas 21,6 mln. USD už paskolas iš Gembaros banko.
Kowalski pateikė bankroto apsaugą.
Siekdami susigrąžinti nesumokėtus pinigus, bankroto teismo pareigūnai ruošiasi parduoti jo nekilnojamąjį turtą, įskaitant butus, kuriuos jis išnuomojo mažas pajamas gaunantiems nuomininkams, kurių nuomos mokesčius subsidijuodavo federalinė vyriausybė pagal Būsto ir urbanistikos departamento 8 skyrių. programa.
Kowalskis sako, kad jo tėvas ir senelis buvo banko klientai ir kadaise jie gyveno šalia Gembaros ir jo tėvų 4500 kvartale West 65th Street Pietvakarių pusėje.
Johnas gimė mano tėvų vestuvių dieną, todėl jo tėvai nevyko į vestuves, pasak Kowalskio, kalbėdamas per 90 minučių trukmės interviu Kuko apygardos kalėjime.
Jis ten laikomas už nepagarbą teismui atskiroje teismo byloje, susijusioje su jo skyrybomis su Padilla.
Kowalskis, jo brolis Williamas Kowalskis ir Gembara bendraturtė jachtą kuris nurodytas kaip turtas jo bankroto ir skyrybų bylose, taip pat Gembaros testamento byloje.
Gembaros našlės advokatas sakė nežinantis, kur yra valtis.
Kowalskis sako, kad jis susitarė, kad bendradarbis, kuris taip pat buvo Vašingtono federalinis klientas, praėjusį rudenį jį padėtų į saugyklą. Sako nežinantis kur.
Tai prarasta, sako Kowalskis šypsodamasis ir mirktelėdamas.
Jis sako, kad atnešė bankui daug klientų, įskaitant Fageną, Matczuką ir Kasprowiczių. Aš juos visus supažindinau su banku, sako jis.
Kowalskis sako, kad ne tik skolinosi pinigų nekilnojamojo turto sandoriams visame mieste, bet ir dirbo teisinį darbą banke. Jis sako dirbęs su Vašingtono federalinių paskolų būstui gavėjais, kurių finansinė padėtis buvo bloga, padėdamas jiems išvengti turto arešto ir grąžinti pasiskolintus pinigus.
Buvau tam tikrų katastrofų, nesėkmingų projektų advokatas, sako Kowalskis. Aš dirbau savo magija.
Jis taip pat palaikė artimus ryšius su velioniu elektros brokeriu Oskaras D’Angelas, kuris buvo žinomas kaip neoficialus Mažosios Italijos meras ir buvo mero Richardo M. Daley sąjungininkas, kol jie nesusikirto. Kowalskiui kadaise priklausė trys butai Vernon Park Place 1100 kvartale, kurį 1999 m. bandė parduoti mero sūnui Patrickui Daley. Sandoris žlugo po to, kai D'Angelo panaudojo Ilinojaus universiteto Čikagoje hidraulinis keltuvas buvo paskolinęs apylinkių bendrijai darbams, atliekamiems ant stogo – toks susitarimas įsiutino merą.
Kitas Daley bendražygis, Viljamas M. Mahonas, kuris dabar yra aukšto rango pareigūnas Čikagos gatvių ir sanitarijos departamente, buvo banko valdyboje, kol jis buvo uždarytas.
Mahono svainis Michaelas Huelsas, dabar išėjęs į pensiją, buvo audito įmonės „Bansley & Kiener“ buhalteris. auditoriai, kurie likus penkiems mėnesiams iki federalinės reguliuotojų uždarymo Gembara banke, Vašingtono federaliniam padaliniui pateikė švarią sveikatos pažymą.
Huelsas, buvęs 11-osios palatos Ald pirmasis pusbrolis. Patrickas Huelsas, nedalyvavo įmonės galutiniame Gembara banko audite. Tačiau įrašai rodo, kad jis dirbo atlikdamas ankstesnius banko auditus.
Audito įmonė taip pat dirba 11-osios apygardos demokratų partijoje ir yra prisidėjusi prie kampanijos įnašų Daleys.
FDIC išdavė Bansley & Kiener įrašus kaip dalį savo tyrimo Vašingtono federalinė nesėkmė, kurios buvo naujausias JAV iki Enloe State Bank Cooper mieste, Teksase, buvo uždarytas gegužės 31 d.
Tačiau auditoriai atsisakė juos perduoti, kol neseniai tai padaryti liepė federalinis teisėjas. Remiantis teisėjo įsakymu, firmos pareigūnai baiminosi, kad įrašai gali paskatinti federalinę agentūrą paduoti juos į teismą, nes jie stengiasi susigrąžinti viską, ką gali iš banko prarastų milijonų.
Kowalskis sako, kad jam aišku, kad federaliniai pareigūnai mano, kad jis turėjo įtakos banko žlugimui. Tačiau jis sako, kad sumokėjo kai kurias paskolas, kurias, pasak reguliuotojų, vis dar skolingas, kaltindamas Gembarą dėl nesugebėjimo vesti tikslių įrašų.
Čia esu tapatybės vagystės auka, sako Kowalskis. Aš nebandžiau apgauti banko.
Nežinia, ar FDIC galės surinkti pinigų iš Gembaros turto.
Therese Gembara, jo našlė, neseniai pateikė jo turto inventorizaciją. Jos įvertinimas jo verte? Tik 63 283,71 USD.
Anjara: